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股息坦白追银行股 券商股投资逻辑无望重构,分(fen)红,的(de)比例,现(xian)金

证券时报记者 杨庆婉

随着2024年年报披露(lu)进入序幕，现(xian)金分(fen)红作为上市公司重视股东回报的(de)表现(xian)之一，备受(shou)市场关(guan)注。

据证券时报记者统计，2024年，银行股、券商股、保险股等(deng)金融股的(de)分(fen)红总(zong)额均(jun)创下三年新高。其中，上市券商累计分(fen)红536亿(yi)元，同比增长28%；年度(du)现(xian)金分(fen)红占归(gui)母净利润的(de)比例到达34.38%，同比进步3.82个百分(fen)点。按4月28日收盘价较量争论，股息率(lu)到达3%以上的(de)券商股包括(kuo)东吴证券、华泰证券、国信证券、广发证券。

相较而言，银行股不停被市场视为盈余股的(de)代表，国有大行30%的(de)利润用于分(fen)红，明显得(de)当长期配(pei)置；而券商股则被称为“牛市旗手”，分(fen)红比例虽然没有低(di)，但功绩周期颠簸较大，适配(pei)弹性(xing)投资。值得(de)思考(kao)的(de)是，当分(fen)红力度(du)持续加(jia)大、股息率(lu)能够比拼银行股的(de)时候，券商股的(de)投资逻辑是没有是发生(sheng)了变化？

金融股分(fen)红创三年新高

证券时报记者统计的(de)数据显示，除了银行股，保险股、券商股等(deng)金融股也纷纭(yun)推出大手笔分(fen)红，没有论是年度(du)现(xian)金分(fen)红总(zong)额，照样年度(du)现(xian)金分(fen)红比例（即分(fen)红总(zong)额占归(gui)母净利润的(de)比例），都创下了近三年新高。

从现(xian)金分(fen)红总(zong)额来(lai)看，银行股位居金融板块(kuai)首位。其中，6家国有大行2024年累计分(fen)红4206亿(yi)元，同比增长2%，现(xian)金分(fen)红比例稳定正在30%摆(bai)布，股息率(lu)持续超(chao)过4%；股分(fen)制银行的(de)现(xian)金分(fen)红比例虽然略低(di)一点，只有招商银行超(chao)过30%，但股息率(lu)方(fang)面大多都超(chao)过了4%。

正在保险领(ling)域，6家上市公司2024年累计分(fen)红908亿(yi)元，同比增长20%，也创下三年新高。没有过，现(xian)金分(fen)红比例的(de)均(jun)值为25%，中位数则为23%，近三年逐年下降(jiang)。究其缘故(gu)原由，是正在新金融工具会计准则下，险企的(de)净利润颠簸加(jia)大，寿险公司长期欠债经营的(de)真正价值难以得(de)到反应，分(fen)红率(lu)的(de)没有确定性(xing)有所提(ti)升。

正在此(ci)背景下，多家上市险企也打破了分(fen)红比例没有低(di)于30%的(de)惯例。2024年，仍保持没有低(di)于30%分(fen)红比例的(de)上市险企只有我国平安(an)和新华保险。按4月28日收盘价较量争论，我国平安(an)股息率(lu)为4.98%，新华保险股息率(lu)则到达5.2%，超(chao)过了国有大行。

从现(xian)金分(fen)红总(zong)额的(de)增幅来(lai)看，已披露(lu)年报的(de)上市券商2024年累计分(fen)红536亿(yi)元，同比增长28%，正在上述三类金融机(ji)构中增幅最大。同时，券商板块(kuai)的(de)现(xian)金分(fen)红比例超(chao)过了30%，算术均(jun)匀数到达39%，中位数则为33.28%。

2024年，现(xian)金分(fen)红比例超(chao)过50%的(de)上市券商就有7家，包括(kuo)东吴证券、兴(xing)业(ye)证券、红塔证券、西南证券、山西证券、国联(lian)民生(sheng)、国海证券。按4月28日收盘价较量争论，东吴证券的(de)股息率(lu)到达了4%，能够与银行股相媲美(mei)。

券商股投资逻辑变了吗？

只管券商股的(de)分(fen)红总(zong)额也创下了近三年新高，但个股之间的(de)现(xian)金分(fen)红比例仍差异较大。

近三年，有3家上市券商涌(yong)现(xian)了年度(du)现(xian)金分(fen)红比例超(chao)过100%的(de)案例，没有过均(jun)发生(sheng)正在2022年，分(fen)别是兴(xing)业(ye)证券、东北证券和红塔证券。2022年，兴(xing)业(ye)证券执行了中期和年末2次分(fen)红，年度(du)累计现(xian)金分(fen)红总(zong)额到达26.77亿(yi)元，分(fen)红比例为101%。也是这一年，东北证券分(fen)红2.34亿(yi)元，分(fen)红比例超(chao)过101%；红塔证券则分(fen)红2.36亿(yi)元，分(fen)红比例高达612.17%。

2024年，红塔证券的(de)现(xian)金分(fen)红比例为90.63%，仍旧是上市券商中最高的(de)；兴(xing)业(ye)证券的(de)最新分(fen)红比例为51.88%，超(chao)过了2023年的(de)44%，但未达2022年的(de)顶(ding)峰。

按4月28日收盘价较量争论，股息率(lu)到达3%以上的(de)券商股包括(kuo)东吴证券、华泰证券、国信证券、广发证券。

过去(qu)的(de)市场观点普遍以为，银行股是盈余股的(de)代表，且分(fen)红比例稳定——国有大行30%的(de)利润用于分(fen)红，股分(fen)制银行的(de)分(fen)红比例也多正在25%以上，股息率(lu)到达4%的(de)个股没有正在多数。因(yin)此(ci)，银行股也成为了机(ji)构资金长期配(pei)置的(de)优先挑选之一。

相对而言，只管被称为“牛市旗手”的(de)券商股分(fen)红比例也没有算低(di)，但因(yin)其功绩受(shou)市场周期的(de)影响而颠簸较大，和分(fen)红预期短缺稳定性(xing)且个股之间差异明显，因(yin)此(ci)更得(de)当进行弹性(xing)投资。

往常，券商股明显加(jia)大了分(fen)红的(de)力度(du)。当股息率(lu)能够比拼银行股的(de)时候，券商股的(de)投资逻辑可否重构？

假以时日，上市券商能够更好地平滑功绩颠簸，提(ti)供稳定的(de)分(fen)红预期，无疑也会成为长期资金配(pei)置的(de)重要挑选。正在这方(fang)面，个体头部券商已经积极进行尝试。比如，2022~2024年，中信证券每年累计分(fen)红总(zong)额都超(chao)过了70亿(yi)元，分(fen)红比例稳定正在34%~35%，股息率(lu)约(yue)为2%。

一季末金融股仓位仍属低(di)配(pei)

近两(liang)年来(lai)，分(fen)红稳定、股息率(lu)超(chao)过国债收益(yi)率(lu)的(de)银行股，不停被视为盈余资产的(de)代表，并得(de)到市场资金的(de)追捧。4月28日，工商银行、扶植银行的(de)股价再创历史新高。

没有过，从一季度(du)的(de)基金持仓情况来(lai)看，银行和非银金融仍旧处于低(di)配(pei)。

据方(fang)正证券燕翔团队统计，截至2025年一季末，偏股型基金持有银行股的(de)市值约(yue)505.7亿(yi)元，占比约(yue)3%，相比2024年末减少了0.4个百分(fen)点；持有非银金融（包括(kuo)保险和券商）的(de)市值约(yue)147亿(yi)元，占比约(yue)0.9%，相比2024年末减少了0.2个百分(fen)点。

从基金持股的(de)行业(ye)市值占比、相对行业(ye)市值占全A市值的(de)比例来(lai)看，银行、非银金融、公用奇迹是低(di)配(pei)最明显的(de)3个行业(ye)，其中银行低(di)配(pei)了6.5%，非银金融低(di)配(pei)了4.8%。

只管分(fen)红是资金配(pei)置金融股的(de)重要考(kao)量之一，但其功绩颠簸毕竟受(shou)房地产及经济周期的(de)影响较大。自客岁9月24日以来(lai)，增量政策持续推出，市场风险偏好有所提(ti)升，后续金融股的(de)配(pei)置比例仍有可能进一步提(ti)升。